BEISPIEL 1 · EDELMETALL-VERWAHRUNG
Eigentum behalten. Die Aufbewahrung klären.
Jemand möchte physisches Gold erwerben, aber nicht zu Hause lagern. Vor dem Kauf sollen Eigentum, Lagerort und der spätere Zugriff verständlich dokumentiert sein.
- Gewünschte Edelmetalle und Kaufumfang besprechen.
- Zuordnung, Versicherung und sämtliche Lagerkosten prüfen.
- Auslieferung und spätere Veräusserung anhand des Vertrags klären.
Lagergebühren, Versicherungsumfang und Auslieferungsbedingungen klären wir anhand der aktuellen Vertragsunterlagen. Eine Lagerung schützt nicht vor fallenden Edelmetallpreisen.
Diese Lösung genauer verstehen →BEISPIEL 2 · VORSORGE & GENERATIONEN
Schon heute die nächste Generation einbeziehen.
Eine Familie oder ein Unternehmen möchte wissen, wie ein langfristiger Edelmetallaufbau strukturiert werden kann. Wer Eigentümer ist und später verfügen darf, steht zuerst auf der Agenda.
- Beteiligte Personen und Ziel des Vorhabens festhalten.
- Verfügbarkeit des Konzepts am jeweiligen Wohn- oder Unternehmenssitz prüfen.
- Eigentum, Begünstigung und rechtliche sowie steuerliche Fragen fachlich klären.
Vorsorgekonzepte sind nicht automatisch eine Schweizer Säule-3a-Lösung und begründen keinen allgemeinen Steuervorteil. Verfügbarkeit sowie rechtliche und steuerliche Fragen müssen individuell fachlich geprüft werden.
Diese Lösung genauer verstehen →BEISPIEL 3 · EDELMETALL-SPARPLAN
Regelmässig erwerben. Die Bedingungen verstehen.
Eine Person möchte einen Teil ihres geplanten Edelmetallaufbaus über mehrere Kaufzeitpunkte verteilen. Beiträge, Pausen und der spätere Verkauf sollen vorher transparent sein.
- Gewünschten Beitragsrhythmus besprechen.
- Anfangs- und laufende Kosten sowie Beitragspausen prüfen.
- Auslieferung und Verkauf an Dritte klären; ein Rückkauf durch die ausführende Gesellschaft ist nicht vorgesehen.
Bei diesem Konzept erfolgt ein Verkauf an Dritte; die ausführende Gesellschaft nimmt selbst keinen Rückkauf vor. Kosten, mögliche Beitragspausen, Mindestbeträge und Auslieferung sind im aktuellen Vertrag zu prüfen.
Diese Lösung genauer verstehen →BEISPIEL 4 · GOLD & SILBER KAUFEN
Ein konkreter Kauf. Ein nachvollziehbares Angebot.
Jemand interessiert sich für Goldbarren oder Silbermünzen. Statt nur den Börsenkurs zu betrachten, soll das vollständige Angebot mit Aufgeld, Lieferung und möglicher Lagerung verglichen werden.
- Metall, Produkt und Stückelung auswählen.
- Gesamtpreis, Verkäufer und Lieferbedingungen prüfen.
- Eigene Aufbewahrung oder eine externe Verwahrung besprechen.
Verfügbarkeit, Tarife, Mindestbeträge und verbindliche Liefer- oder Lagerbedingungen sind Gegenstand des individuellen Angebots. Wir klären diese Einzelheiten vor einer Entscheidung.
Diese Lösung genauer verstehen →